被曝受到刑事调查后，币安单日提现30亿美元。 赵长鹏还可信吗？

被曝受到刑事调查后，币安单日提现30亿美元。 赵长鹏还可信吗？

澎湃新闻

2022-12-15 19:39 北京

12 月 13 日，投资者从币安撤回了多达 30 亿美元。币安首席执行官赵长鹏坚称，“一切照常”，“是非常正常的市场行为”。

到目前为止，Binance 似乎已经渡过难关，没有明显迹象表明该交易所像 FTX 那样挪用用户资金。 但赵长鹏承认，未来几个月将“非常坎坷”。

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币安首席执行官赵长鹏（CZ）。

FTX创始人Sam Bankman-Fried（SBF）12月11日在巴哈马被捕，引发币圈广泛关注，加密货币圈又发生了一件大事：对目前最大加密货币交易所Binance的偿付能力存疑交易量。

根据区块链分析公司 Nansen 的数据，币安从 12 月 12 日开始经历一波提款潮，投资者于 12 月 13 日从币安撤回了多达 30 亿美元。 关于加密货币行业的大量负面新闻让这家全球最大交易所的用户感到不安，路透社透露，币安已接受美国司法部的刑事调查四年多了。 对此，币安CEO赵长鹏（CZ）坚称“一切如常”，“是非常正常的市场行为”。

撤资原因各不相同

导致撤资的紧张情绪比特币交易被抓，可能源于 Bankman-Fried 被 SEC、CFTC 和 DOJ 指控犯有多项电汇和证券欺诈、违反竞选活动的金融法规和洗钱罪。 FTX曾经是币安的主要竞争对手。

然而，原因可能远不止于此。

与 FTX 一样，Binance 在很大程度上不受监管，并非所有人都相信 CZ 的一再保证。 币安上周宣布已完成对其比特币资产储备的审计，但该报告的真实性受到质疑。

此外，路透社援引圈内人士的话称，美国检察官正在考虑通过“对包括创始人赵长鹏在内的个别高管发起刑事指控”来结束对币安的洗钱调查，这足以引爆平台的火力。 记录取款。 （详见澎湃新闻《加密货币监管风波再起：币安被曝遭美国司法部刑事调查4年》）

据美国有线电视新闻网 12 月 14 日报道，南森内容总监安德鲁瑟曼表示，在高峰期，币安在 24 小时内“净流出高达 30 亿美元”。 但他也给出了其他原因：“一家大型做市商 Jump Crypto 被发现在过去几周内从币安撤走了巨额资金，这最终引起了散户和机构用户的不安。 总之，资金大量流出，吓坏了一些人。”

值得注意的是，在大量提款中，币安宣布已停止对一种特定加密货币——USDC 的提款。 它是一种被广泛认为是业内最安全资产之一的“稳定币”，因为它是由一家符合金融监管机构要求并与美元挂钩的美国公司发行的。 12月12日，USDC提币暂停8个多小时。

币安表示，它需要暂停 USDC 提款，以促进 USDC 稳定币与自己的 BUSD 稳定币的“代币互换”——这是放松流动性以进一步提款的必要措施。

但暂停稳定币提款是 FTX 在申请破产前采取的最后行动之一，此举引起了客户的担忧。 一些用户认为这是币安没有足够储备来抵押用户资产的信号。

最近，币安发布了一份所谓的“经审计的储备证明”，显示其持有的资产相当于所有消费者存款的 101%。 但批评人士指出，该文件没有提及币安的债务，包括币安欠其他公司的潜在贷款，而且这不是真正的审计，只是一份“约定程序”报告，审计公司仅在审计范围内安排进行审计。

我们还能信任币安吗？

尽管公众强烈抗议，但币安对暂停 USDC 提款的解释表面上是合理的。 此外，Nansen 对 Binance 相关区块链钱包的统计表明，该交易所拥有至少 600 亿美元的链上储备——足够的流动性来处理客户提款，远远超过 FTX 崩溃时间的流动性。

作为中心化交易所 (CEX)，FTX、Coinbase、Kraken 和 Binance 等平台直接托管用户的加密货币以促进交易，这些公司是加密领域最大的参与者之一。 但在投资者在FTX上遭受重创后，人们也对其他类似平台持谨慎态度。 尽管如此，并非所有托管用户资金的加密货币交易所都受到了同样程度的怀疑。

赵说，该交易所一度出现了约 11 亿美元的“一些提款”。 但他后来补充说，他们经历的更糟。 他将提款称为“压力测试”，因为投资者继续对 FTX 的暴跌做出反应，并坚称提款只是 Binance 稳固基本面的证明比特币交易被抓，让储户放心交易所的储备是健康的。

“我们已经看到资金回流，”CZ 表示，并补充说资金撤出是“非常正常的市场行为”。

“如果你受到一家银行的伤害，你就会认为其他银行是坏银行。” CZ 表示，在 11 月 FTX 崩盘后，人们对加密货币行业感到失望，“但事实是它并不是一家坏账银行。” 这意味着所有其他银行都不好。”

在 12 月 14 日给员工的备忘录中，CZ 承认接下来的几个月将“非常坎坷”，但向员工保证：“我们将度过这个充满挑战的时期，因为我们更坚强地度过了这段时期。”

根据 CryptoCompare 的数据，按现货交易量计算，FTX 一度是第三大加密货币交易所，在崩溃前一个月的 10 月份处理了约 370 亿美元的现货交易。 第二大交易所 Coinbase 本月处理了 470 亿美元。 与此同时，币安 10 月份的现货交易量总计 3900 亿美元。

不过，到目前为止，币安似乎毫发无损地度过了这场风暴，没有明显迹象表明该交易所像 FTX 那样挪用用户资金。 但这引起了人们的关注：Binance 存在于监管机构的权限之外，它在自己的服务器上而不是在公共区块链上跟踪客户持有的资产，并且需要用户的巨大信任才能运营。 在“无需信任”的加密货币世界中，这听起来很“中心化”。

与 Coinbase 和 Kraken 等受美国监管的交易所不同，币安在某种监管灰色地带运营。 该公司最初成立于中国，但在政府于 2017 年禁止加密货币交易之前离开了中国。如今，币安故意混淆其总部所在地。

尽管 Binance 有特定司法管辖区的部门，例如 Binance US，但按现货交易量计算，Binance US 甚至没有跻身前 10 名的加密货币交易所。 到目前为止，币安的主要业务基本上不受监管。

Binance 的主要平台不受与其他平台相同的监管审查，因此它可以提供相对较低的成本和更多无法在美国和其他国家/地区运营的产品，例如复杂的衍生品合约和保证金交易工具，让用户借钱进行更大、风险更高的赌注。

币安和 FTX 不同

尽管近期加密圈负面消息频出，但仍有不少用户依赖币安。

作为最大的加密货币交易所，Binance 为用户提供了交易更多种类代币的能力，比几乎任何其他平台、中心化或去中心化找零都具有更高的流动性和更低的费用。 此外，某些加密货币只能在 Binance 上交易。

Wave Financial CEO David Siemer 表示，虽然他对所有中心化交易所持谨慎态度，但他并不担心 Binance 会面临 FTX 式的破产。

Siemer 说，首先，成立于 2017 年的 Binance 比成立于 2019 年的 FTX 拥有更长的业绩记录。 其次，币安在为用户提供的功能方面相对保守——至少与 FTX 相比是这样。 “Binance 正在推出经过试验和测试的产品，”Siemer 说。

Siemer 说，FTX 失败的部分原因是它宣传了一个看似高科技但容易出错的交叉保证金系统。 从本质上讲，该系统应该允许用户针对一个抵押品池持有多个不同的头寸，但如果他们的其中一个押注失败，整个抵押品池将被清算。

根据 Siemer 的经验，该系统并不像宣传的那样有效。 用户有时会在他们的头寸本应自动平仓时增加赌注，这意味着投资者可能会在本应亏损的赌注上损失更多的钱，甚至可能会损失其他用户的钱。

但与 FTX 不同的是，币安不允许全仓保证金等“疯狂保证金”等功能。 听起来 Binance 可能是更安全的选择。

此外，Siemer 表示，实际上币安“没有自己的 Alameda Research”。 与 FTX 相关的贸易公司 Alameda Research 被指控挪用属于 FTX 用户的资金。

“因为 FTX 拥有阿拉米达，”西默说，“双方可以长期勾结。”

虽然从技术上讲，币安可以在幕后花费或借出用户资金，但币安显然不会向 Alameda 这样的姊妹公司提供资金。

虽然可以看出 Binance 和 FTX 之间的一些差异，但仍然无法了解 Binance 的幕后情况。 就 CZ 而言，他似乎敏锐地意识到他的交易所将在其用户的信任下生存。