虚拟货币交易已成为洗钱渠道

虚拟货币交易已成为洗钱渠道

“你不理财，钱不理你”，相信这句话大家都不陌生。 由此也可见当代人对投资理财的热衷。 然而，当投资成为掩盖犯罪的手段、平台成为洗钱的“温床”时，司法介入就势在必行。

近日，江苏省丹阳市检察院受理一起利用“经纪人”联系黑金团伙寻找“佳能”的案件。“佳能”提供银行卡和虚拟货币交易平台账户卖比特币收到黑钱被叫去协助调查，并随后专人利用该银行卡和平台账户经营、销售虚拟货币，利用虚拟货币交易平台洗钱“炒币、分红”链条上的违法所得案件，近日，8名涉嫌隐匿、隐瞒违法行为的犯罪嫌疑人通过购买虚拟货币获得的资金被法院批准逮捕。

网络诈骗引“黑金”洗钱产业链

“他说他是赵市长，和我聊了会儿微信，我就信了。” 丹阳人李某在报案时这样说。 2020年12月，李某微信上，自称“赵市长”的人主动申请加李某为好友。 由于“赵市长”是李某的上级，李某同意做对方的朋友。 申请。

两人通过微信聊得很开心。 紧接着，“赵市长”说要给某领导汇款，并把账户发给李某，让他转账22.5万元。 出于对“赵市长”的信任，李立马转身。

没过多久，“赵市长”又声称钱还不够，又新开了一个账户让李某再次转账。 这时候，李某意识到不对劲，立即找赵市长真正核实了这件事。 得到“没有这回事”的回复后，李某立即报了警。

侦查中，民警发现，被骗资金经过层层银行卡转账后流入虚拟货币交易平台。 于是警方进行了细致的侦查，循着蛛丝马迹，一条“网络犯罪所得-层层银行卡转账-买卖虚拟货币洗白”的“黑金”产业链浮出水面……

明知有招数，仍甘当“花音”

顺着银行卡转入转出流程，民警发现，李某被骗资金在进入虚拟货币交易平台前最后出现的地方是吴某名下的一个银行卡账户。

39岁的吴某是云南人，玩虚拟货币“A币”已有一段时间。 在与朋友聊天中，他得知自己为他人购买“A币”可以获得高额佣金。 您只需提供自己的银行卡和个人“A币网”账户，对方将钱打入银行卡，并安排专人操作您自己的“A币网”账户进行“转账”。钱”，你会毫不费力地得到报酬。

“他说是一些贪官的非法所得，我心里明白，他们转到我卡里的钱肯定是来路不对，但我只是让他们用了银行卡而已，跟我没关系。”钱是怎么来的。” 即便明知卡内资金来源不当，受利益驱使的吴某仍心甘情愿地当了“正经”。

随后，2021年1月9日上午，在朋友的介绍下，吴某带着两张新发的银行卡来到了云南某宾馆的房间。 此时，房间里坐着六七个人。 还有像她这样的“大炮”，都是开户，经营“A币网”买卖“A币”。 将银行卡、“A币网”账号、手机和支付密码交给其中一位后，她就坐在一旁等待，时不时和其他人聊天玩玩。

“他们用我的‘Acoin.com’账号来操作，有时候还需要我做人脸识别，就把手机拿给我让我认证。” 吴某说道。

短短几个小时卖比特币收到黑钱被叫去协助调查，吴某就拿到了数千元报酬。 接下来几天，她拿着新发的银行卡去了两次，共获利4000多元。

“我现在非常后悔，愿意配合司法部门协助调查。” 审讯过程中，吴某流下了悔恨的泪水。

而吴某的供述，也让一个洗钱“黑钱”的犯罪团伙逐渐浮出水面。

18天洗掉240多万“黑金”

据吴某供述，其所属“卡农”团伙是本案犯罪链条中最基本的一环，与本案核心犯罪行为“抢钱”没有直接联系。 所谓“转账”，其实就是操作和购买“A币”间接转移非法资金的过程的简称。

“我知道我可以通过出纳工作赚钱，所以我找到了一个合作伙伴来做这件事。” 案件嫌疑人王某供认不讳。

2020年12月初，王某在朋友介绍下接触到“打钱”工作。 得知钱来得快，王某找来了罗某和宋某两个帮手，一起做起了这门生意。 “商业”。

由于三人对“A币”的交易不熟悉，联系上线上工作人员后，再指派专职人员协助商谈分工，王某等人组成了“黑金”——“散点银行卡” 》——“购买A币”的非法洗钱链——“充值指定网站”，“黑金”洗白团伙正式成立。

这个团伙已经形成了明确的分工。 “外联团队”负责寻找注册“A币网”账户半年以上的人员提供银行卡和“A币网”账户； “验收组”负责检测所提供的银行卡是否正常使用，“A币网”账户是否为活跃价值高、可大量购买A币的老账户； “接单群”负责在某个App群里“接单”，让“黑金”流入账户； “运营组”负责“A币”的实际买卖。

由于虚拟货币流通时只有对方的收款网站，难以确定具体身份，所以“黑金”完成了一次“蜕变”。 18天之内，该团队洗刷非法资金240余万元。

2020年12月下旬，警方接到李某的电话后，以李某的资金流向为线索，抓获了提供银行卡作为“支付”载体的犯罪嫌疑人吴某，随后又陆续将王某等人抓获。 人们。

由于涉案资金巨大、涉案人员众多，丹阳市检察院派员提前介入，指导侦查工作。 结合王某等人的供述和“卡农”名下银行卡交易的具体情况，办案检察官督促办案人员查询银行流水，获取相关各地网络犯罪受害人报案记录到本案的银行流向。 案件移送审查逮捕后，结合犯罪嫌疑人对本案的供述，主管公诉人将“佳能”银行卡交易明细与上述被害人银行卡交易明细进行比对，整理出与案件有关的银行记录220条。 以此为基础，计算出每个嫌疑人的犯罪数额。 办案检察官查阅卷宗后，还组织检察官联席会议，就本案罪名性质和涉案人员处理情况进行了讨论，为同类案件的办案提供了指导意见。

丹阳市检察院经审查认为，王某等8人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其犯罪行为提供了支付、结算等协助。

在批准逮捕该案后，办案检察官还就如何查明每名嫌疑人的涉案金额、继续追查可能涉案的被害人提出了4份补充侦查意见，因此为公安机关逮捕后的侦查工作提供指导。

检察官还提醒，互联网的发展在为公众提供便利的同时，也带来了诸多安全隐患。 银行卡和个人信息的不规范使用也为不法分子提供了更多可乘之机。 确保银行卡专供特定人员使用，不轻易提供平台交易账户等个人信息，既是自身财产安全的保障，也是社会安全的保障。

（题名设计：任梦媛）

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